風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)2010年5月3日受理客戶光票托收業(yè)務(wù)，該票據(jù)于2009年12月12日簽發(fā)，受理后將票據(jù)和客戶申請(qǐng)書(shū)夾于登記簿內(nèi)，直至2010年6月17日又受理一筆光票托收業(yè)務(wù)時(shí)，才發(fā)現(xiàn)該票據(jù)未向集中部門(mén)辦理寄交。風(fēng)險(xiǎn)隱患網(wǎng)點(diǎn)員工未...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某客戶（非居民）持變?cè)旌蟮穆眯兄痹诠衽_(tái)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，柜員審核時(shí)發(fā)現(xiàn)票據(jù)表面比較粗糙，但由于客戶比較集中，柜員沒(méi)有向旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)索取授權(quán)，而是直接辦理了兌付。風(fēng)險(xiǎn)隱患未對(duì)可疑和大額票據(jù)索取...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)辦理批量代收付業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員接收了企業(yè)方提供的批量文本，在上傳批量文本前，將文本記錄中的一筆記錄更改為其關(guān)系人的賬號(hào)后，才將文本上傳到系統(tǒng)中，并成功執(zhí)行了批量代收付業(yè)務(wù)操作，造成企業(yè)批量代...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某行營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理因個(gè)人投資收益頗豐，便以此為由向該行理財(cái)客戶推薦股票，由于該客戶對(duì)股票并不了解，但又與該理財(cái)經(jīng)理相交甚好，于是決定將其開(kāi)通三方存管業(yè)務(wù)的借記卡交與該理財(cái)經(jīng)理保管，卡上有資金2萬(wàn)元...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某客戶在某一網(wǎng)點(diǎn)辦理2萬(wàn)美元的購(gòu)匯業(yè)務(wù)，要求購(gòu)匯后提鈔，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)為其辦理了2萬(wàn)美元全部提鈔。風(fēng)險(xiǎn)隱患違反《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中關(guān)于提鈔限額的規(guī)定：當(dāng)日累計(jì)提鈔不得超過(guò)等值1萬(wàn)美元。防范措施組...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某行理財(cái)中心客戶經(jīng)理因與客戶關(guān)系較熟悉，客戶為減少往來(lái)銀行的麻煩，便將卡折和密碼交給該客戶經(jīng)理保管，并委托客戶經(jīng)理給他辦理賬戶資金的存取款、轉(zhuǎn)賬、匯款、股票的投資等業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)隱患客戶經(jīng)理為客戶保...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患理財(cái)經(jīng)理使用交易柜員的柜臺(tái)為客戶辦理業(yè)務(wù)，首先因?yàn)槠洳皇煜す衽_(tái)業(yè)務(wù)操作，不了解柜臺(tái)業(yè)務(wù)的規(guī)章制度，會(huì)導(dǎo)致各類操作風(fēng)險(xiǎn)。其次，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理對(duì)客戶資金需求非常清楚，在柜臺(tái)操作容易出現(xiàn)誤導(dǎo)或欺騙客戶，...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例（一）××支行未嚴(yán)格審核賬戶資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性，在僅見(jiàn)到復(fù)印件或在資料不全的情況下就開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶；非法人代表或單位負(fù)責(zé)人開(kāi)立賬戶時(shí)未提供法定代表人授權(quán)書(shū)，或提供了法定代表人授權(quán)書(shū)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例××銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶預(yù)留印鑒卡片要素不全、柜員未按規(guī)定辦理更換印鑒業(yè)務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)隱患預(yù)留印鑒管理不規(guī)范，存在柜員或外部人員偽造客戶預(yù)留印鑒、簽名，盜取客戶資金的風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部管理失控，會(huì)造成印鑒卡片丟失、被調(diào)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例××支行受理交換提來(lái)的一張50萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬支票，在未仔細(xì)核對(duì)銀行預(yù)留印鑒的情況下就對(duì)外付款。后經(jīng)核對(duì)確認(rèn)該印鑒為偽造，由于無(wú)法追回造成損失。風(fēng)險(xiǎn)隱患客戶預(yù)留印鑒是客戶憑以辦理款項(xiàng)支付結(jié)算的權(quán)利證明，也是...[繼續(xù)閱讀]