風(fēng)險(xiǎn)案例某客戶于某年5月1日在某銀行存款30萬元，同年8月20日其妻前往銀行辦理支取存款業(yè)務(wù)，柜員隨即憑存款人及代辦人身份證件辦理支取手續(xù)。風(fēng)險(xiǎn)隱患柜員未執(zhí)行大額取款實(shí)時(shí)核實(shí)制度，容易導(dǎo)致存款被冒領(lǐng)，引發(fā)客戶糾紛...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某客戶于某年3月1日在某銀行為他人存款，客戶僅提供存款賬號，存款5000元，柜員隨即為客戶辦理無折存款，在辦理過程中系統(tǒng)突然中斷未打印傳票，柜員隨即又為客戶辦理存款5000元，下午該柜員結(jié)賬時(shí)，發(fā)現(xiàn)庫存短款。...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某銀行于2010年×月×日為甲單位代發(fā)工資，因復(fù)核柜員臨時(shí)有事，故將自己柜員號及密碼告訴經(jīng)辦柜員，請他代辦復(fù)核。結(jié)果由于該經(jīng)辦人員擅自將企業(yè)提交的客戶卡號進(jìn)行了修改，造成企業(yè)賬誤入他人賬戶，事后又未能及...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某客戶因家中失竊，致使借記卡及密碼、網(wǎng)銀口令牌等全部丟失，且客戶網(wǎng)銀口令牌上標(biāo)注了用戶名及登錄密碼，客戶隨即去銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行借記卡及密碼掛失。柜員為其辦理了卡掛失，并提示客戶7日后來銀行解除掛...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)隱患辦理借記卡單卡銷戶時(shí)，出現(xiàn)直接銷卡，但關(guān)聯(lián)賬戶仍然存在，沒有按客戶意愿做完業(yè)務(wù)，關(guān)聯(lián)賬戶沒結(jié)清，易發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)。防范措施單卡戶銷戶，應(yīng)先進(jìn)行卡項(xiàng)下賬戶結(jié)清后再進(jìn)行銷卡交易。...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)柜員為其同學(xué)辦理外幣兌換時(shí)手工修改匯率，比正常匯率多付1080元人民幣，該柜員同學(xué)系個(gè)人客戶。風(fēng)險(xiǎn)隱患未按規(guī)定執(zhí)行優(yōu)惠匯率的審批規(guī)定，擅自為客戶進(jìn)行匯率優(yōu)惠，造成銀行資金損失。防范措施使用非實(shí)時(shí)...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶甲現(xiàn)匯存單結(jié)清后，將本息合計(jì)金額轉(zhuǎn)存至客戶乙名下，客戶甲和客戶乙是朋友關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)隱患違反《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中有關(guān)個(gè)人只能憑有效證件與自己及直系親屬的外幣儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行外幣資...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)與某酒店進(jìn)行業(yè)務(wù)合作，簽署了由酒店起草的代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議，在辦理業(yè)務(wù)過程中，酒店向網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用水單從不經(jīng)過簽收或登記，網(wǎng)點(diǎn)向外發(fā)放水單也未經(jīng)踏號。風(fēng)險(xiǎn)隱患違反《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)為某個(gè)人客戶辦理45000美元結(jié)匯業(yè)務(wù)，核查客戶身份信息后，在核心系統(tǒng)進(jìn)行了交易錄入。營業(yè)終了前，在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)進(jìn)行錄入時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶本年度結(jié)匯額度已使用6000美元，該網(wǎng)點(diǎn)與該客戶聯(lián)系，要求客戶提...[繼續(xù)閱讀]

    風(fēng)險(xiǎn)案例某網(wǎng)點(diǎn)為某客戶辦理一筆購匯業(yè)務(wù)，該客戶購匯3萬美元，購匯后，在該客戶未提供任何證明的情況下，柜員將客戶所購?fù)鈪R存入其妻子名下。風(fēng)險(xiǎn)隱患違反了《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中關(guān)于“個(gè)人所購?fù)鈪R，可以匯...[繼續(xù)閱讀]