二十五、國際匯入款留交通知時未打印“國際匯入匯款通知書”，易引發(fā)員工道德風險，當錯入賬時易引發(fā)資金風險及客戶糾紛

所屬欄目：銀行業(yè)金融機構操作風險

風險案例某支行國際匯入匯款變更賬號，轉入待查賬戶或其他賬戶并入賬后，系統(tǒng)將變更后的賬號覆蓋原始報文中的賬號。柜員修改賬號后未完成入賬業(yè)務，其他柜員無法判斷該筆業(yè)務的原始來報賬號是否被修改過，不能進行準確 ......（本文共 326 字 , 1 張圖）     [閱讀本文] >>

推薦內容

• 操作風險概述
• 操作風險分類
• 《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》中有關防范和控制操作風險的“十三條”規(guī)定
• 有價單證和重空保險柜鑰匙沒有做到垂直交接
• 柜員臨時離崗未退出操作系統(tǒng)，未鎖現(xiàn)金尾箱
• 未執(zhí)行證、印分管制度
• 金庫安全管理“密碼、鑰匙管理不規(guī)范”
• 現(xiàn)金重空庫房管理沒有堅持“雙人管庫，同進同出同操作”
• 未執(zhí)行“三人當班，兩人臨柜”規(guī)定
• 重空庫房或自助設備等重要部位未設監(jiān)控或監(jiān)控未能有效覆蓋

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